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¿Colones o dólares? Defina objetivos y diversifique para invertir estratégicamente

  • Grupo Financiero Mercado de Valores recomienda analizar diferentes variables, más allá del tipo de cambio.
  • El precio del dólar es un valor momentáneo sujeto a variaciones que pueden ser de muy corto plazo.
En una época cuando el tipo de cambio se mantiene bajo, los inversionistas deben tener claridad en sus objetivos y en los riesgos a futuro antes de decidir en cuál moneda colocar su dinero.
Tal y como recomienda Grupo Financiero Mercado de Valores, también hay que tomar en cuenta si la persona genera ingresos en una moneda y tiene gastos en otra; por ejemplo, cuando hay cuotas de préstamos, alquileres o pago de estudios en dólares. Por eso es importante realizar análisis de largo plazo y diferentes variables, en lugar de solo ver el tipo de cambio, que puede ser un valor momentáneo.
“Más allá de meditar si hay que invertir en colones o dólares, la pregunta debería ser: ¿Cuál es mi objetivo de inversión? Aunque los rendimientos en dólares son más atractivos, se debe considerar el riesgo de tipo de cambio y de variaciones futuras en las tasas de interés”, explicó Pablo González, Analista Económico de Mercado de Valores.
Hay otros factores que deben tomar en cuenta las personas que estén considerando invertir una parte de sus recursos, como el aguinaldo.
Por ejemplo, se deben alinear las oportunidades de inversión con los objetivos que tenga el inversionista. Si una persona necesita un gasto en corto plazo en colones, lo mejor es mantenerse con opciones de inversión en la moneda nacional; sin embargo, si sus objetivos están más alineados al largo plazo, se puede establecer un equilibrio de monedas que responda a distintos momentos durante el plazo de inversión.
Además, diversificar no solo se refiere a los tipos de activos, como acciones, bonos o bienes raíces, sino también al uso de diferentes monedas. Un portafolio diversificado mitiga los riesgos relacionados a volatilidades del mercado, incluida la volatilidad en los tipos de cambio.
“Si una persona invierte únicamente en activos denominados en colones, está más expuesta a una devaluación del colón frente al dólar. Un portafolio bien estructurado puede incluir un equilibrio entre instrumentos en colones y dólares, dependiendo del perfil de riesgo del inversionista y su horizonte de inversión”, añadió el especialista de Mercado de Valores.
El mercado de inversiones está dirigido a todas las personas y no es indispensable tener conocimientos muy profundos en economía; tan solo es necesario buscar la asesoría especializada a partir de sus objetivos. Tampoco es necesario poseer capitales muy amplios, pues hay instrumentos diseñados a la medida de cada uno de los inversionistas.
Grupo Financiero Mercado de Valores le brinda el apoyo necesario para poder tomar decisiones de inversión alineadas con sus objetivos y con un asesor patrimonial que le brinde el apoyo necesario para establecer una estrategia de inversión adecuada para el perfil inversionista.